瑞信的自救之路注定坎坷!

连续四季度亏损、其中第三季度巨亏40亿美元,百年老店瑞信可能还要在第四季度继续亏下去。

由于客户大规模流失,瑞信周三报告预计,第四季度的税前亏损将高达15亿瑞士法郎(约合16亿美元)。

客户大规模流失 管理资产流出比例高达10%

瑞信称,其财富管理领域的资金流出“已从2022年10月头两周的高位大幅下降,但尚未逆转,估计约占到第三季度末管理资产的10%”,约为635亿瑞士法郎(约合668.8亿美元)。

这家濒临破产的投行表示,在社交媒体出现一连串有关其财务状况的传言之后,客户大规模流失,导致瑞信动用了集团和法人实体层面的缓冲资金。

对此,摩根大通分析师Kian Abouhossein警告称,瑞信尚未脱离险境。

今年第四季度(截至11月11日) ,财富管理外流占管理资产的比例为10% ,与同处于全球金融危机的瑞银相比,从年化水平而非季度水平看,这一比例非常可怕。

投资公司Vontobel分析师Andreas Vendti表示:

管理资产大规模减少,将降低我们的收入和长期利润预期。瑞信需要尽快恢复信任,但说起来容易做起来难。

瑞信预计,由于出售其在英国财富科技平台Allfunds集团的股份,该行将出现7500万瑞士法郎的亏损,而存款减少和管理资产减少预计将导致净利息收入、经常性佣金和费用下降,这可能导致其财富管理部门在第四季度出现亏损。瑞信还说:

再加上之前披露的退出非核心业务和风险敞口的负面影响,以及之前在2022年10月27日公布的情况,瑞信预计集团将在2022年第四季度报告税前巨额亏损,最高可达15亿瑞士法郎。

另外,瑞信还预计,第四季度将产生2.5亿瑞郎的重组费用以及软件和房地产资产的减值损失。

该行股价在周三盘中一度下跌6% ,至3.62瑞士法郎,为至少30年来的最低价,今年以来其股价已累计下跌近60% 。

40亿瑞士法郎融资计划获股东批准

为了自救,瑞银打出了一套“融资、变卖资产、拆分、裁员”的组合拳。

在周三上午举行的特别股东大会上,超过九成瑞信股东投票支持从沙特国家银行等投资者手中筹集40亿瑞士法郎,帮助公司进行重组。

瑞信董事长Axel Lehmann表示:

此次投票标志着我们在重建瑞信方面迈出了重要一步。

瑞信还证实,已经开始削减成本,该行此前计划到2025年将成本削减25亿瑞士法郎,减幅高达15%。

另外,裁员行动已经开始。瑞信曾经表示,将从今年四季度开始裁员2700人,并计划到2025年在全球范围内裁员9000人左右。

三季度巨亏40亿美元

周三,瑞信公布了2022年第三季度业绩。财报显示,瑞信第三季度营收为38亿瑞士法郎,同比下滑30%归属于股东的净亏损为40.34亿瑞士法郎,为连续第四个季度亏损

按业务划分,瑞信第三季度净利息收入为12亿瑞士法郎,同比降低15%;佣金及费用收入21.29亿瑞士法郎,同比降低34%;交易费用营收1.25亿瑞士法郎,同比降低80%;其他业务营收3.47亿瑞士法郎,同比增长136%。

截至三季度末,瑞信的资管规模为1.4万亿瑞士法郎,三季度资管规模净流出129亿瑞士法郎。截至11月11日,瑞信表示净资产流出量约为第三季度末管理资产的6%。

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